Vaše peníze
pracují pro vás
Investice, spoření, pojištění i důchod — sestavím vám komplexní finanční plán, který vám dá jistotu dnes i v budoucnosti.
Komplexní finanční plánování
Od investic přes spoření až po pojištění a důchod — postarám se o celý váš finanční obraz.
Investiční poradenství
Peníze uložené na účtu ztrácejí hodnotu. Pomohu vám sestavit investiční portfolio přizpůsobené vašemu rizikovému profilu, časovému horizontu a cílům — ať už chcete zhodnotit úspory, nebo budovat majetek pro budoucnost.
- Analýza vašeho rizikového profilu a cílů
- Výběr vhodných investičních nástrojů (ETF, fondy, dluhopisy)
- Diverzifikace portfolia pro snížení rizika
- Pravidelný přehled a rebalancování portfolia
Spoření a tvorba rezerv
Zdravé finance začínají solidní rezervou. Pomůžu vám nastavit systém pravidelného spoření, vybrat správné produkty a vytvořit finanční polštář, který vás ochrání v neočekávaných situacích — bez toho, abyste museli omezovat svůj životní styl.
- Nastavení měsíčního spořicího plánu
- Výběr nejvýhodnějších spořicích produktů
- Tvorba nouzového fondu (3–6 měsíčních výdajů)
- Spoření na konkrétní cíle (auto, rekonstrukce, vzdělání)
Pojišťovací poradenství
Správné pojištění je základ finanční bezpečnosti. Provedu audit vašich stávajících pojistek, odhalím mezery v krytí a navrhnu optimální pojistnou ochranu pro vás i vaši rodinu — bez přeplácení za produkty, které nepotřebujete.
- Audit stávajících pojistných smluv
- Životní a úrazové pojištění na míru
- Pojištění nemovitosti a domácnosti
- Pojištění pro podnikatele a OSVČ
Důchodové plánování
Na důchod je nikdy není příliš brzy začít myslet. Čím dříve začnete, tím více si užijete. Pomohu vám sestavit dlouhodobý plán, který zajistí, že ve stáří budete finančně nezávislí — bez spoléhání pouze na státní důchod.
- Výpočet potřebné výše důchodových úspor
- Doplňkové penzijní spoření (DPS) a jeho optimalizace
- Daňové výhody při spoření na důchod
- Dlouhodobé investiční strategie pro penzi
Daňová optimalizace
Legálně snížit daňovou zátěž je právo každého. Pomohu vám využít všechny dostupné odpočty, slevy a daňově výhodné produkty — ať už jste zaměstnanec, OSVČ nebo podnikatel. Každá ušetřená koruna může pracovat pro vás.
- Přehled dostupných daňových odpočtů
- Optimalizace pro OSVČ a podnikatele
- Daňově výhodné investiční a spořicí produkty
- Koordinace s daňovým poradcem
Osobní finanční bilance
Víte přesně, kam jdou vaše peníze? Provedu vás kompletní analýzou příjmů a výdajů, identifikuji zbytečné náklady a pomůžu vám nastavit zdravý finanční systém, který vám dá kontrolu nad vlastními financemi.
- Analýza příjmů, výdajů a závazků
- Identifikace zbytečných nákladů
- Nastavení osobního rozpočtu
- Plán pro dosažení finanční svobody
Časté dotazy
Máte otázky? Mám odpovědi.
Nezávazná konzultace
Domluvme si
bezplatnou schůzku
Ráda si s vámi promluvím o vašich financích a navrhnu konkrétní kroky. Konzultace je zcela zdarma a bez závazků.
Jolana Šturchová
Finanční poradkyně & realitní makléřka